| 1. Wer hat den Finanzierungsbedarf?
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| a.) persönliche Daten |
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| Voller Name, ggf. Geburtsname |
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| Anschrift |
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| Beruf und Arbeitgeber (volle Anschrift) |
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| Familienstand und Kinderzahl |
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| Um einen auf Ihre wirtschaftlichen Möglichkeiten abgestimmten Finanzierungsbetrag und die dazugehörige Rate ausrechnen zu können, benötigen wir Infomationen zu Ihren wirtschaftlichen Verhältnissen. |
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| b.) Wirtschaftliche Verhältnisse |
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| Einkommen aus laufender Berufstätigkeit |
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| Ist das Einkommen aus laufender Berufstätigkeit starken Schwankungen unterworfen? (z.B. durch starke Provisionsabhängigkeit?) |
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| In welcher Branche sind Sie beschäftigt und wie ist die wirtschaftliche Lage des Unternehmens? |
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| Einkommen aus Zins- und Kapitalerträgen |
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| Einkommen aus Miet- und Pachteinnahmen |
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Vorhandenes Vermögen und eventuelle Belastungen darauf:
Konto-Auszüge
Sparbücher
Bausparverträge
Versicherungspolizzen
Schätzgutachten
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Derzeit vorhandene Verbindlichkeiten:
Verbindlichkeiten aus Ratenkäufen oder Leasingverträgen
Verbindlichkeiten gegenüber Privatpersonen
Unterhaltsverpflichtungen
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| Um die Bedienung von Finanzierungswünschen abzusichern, sollten Sie sogenannte Sicherheiten anbieten können. |
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| c) Sicherheiten |
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| Personen, die als Bürgen auftreten (die Bürgen müssen dann alle Fragen bis hierher ebenfalls beantworten und entsprechende Nachweise beifügen) |
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Dingliche Sicherheiten:
Grundbuchauszug
Sparbücher
Depotaufstellungen
Lebensversicherungspolizzen |
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| 2. Was soll finanziert werden?
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| Investitionswunsch |
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| 3. Wieviel soll finanziert werden?
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| Eigenmittel und tatsächlicher Bedarf |
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| Welche Eigenmittel sind vorhanden? |
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| Wie hoch ist der Finanzierungsbedarf? |
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bei Bauvorhaben:
Kostenaufstellung,
Kostenvoranschläge, Aufstellung von Eigenleistungen |
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| Nur für Kommerz-Kunden |
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| Ein wichtiger Parameter bei der Beurteilung eines Finanzierungsvorhabens ist, welchen Zweck das Projekt hat und
mit welchen Auswirkungen - Ertrag, Kostenreduktion
o. ä. - zu rechnen ist. |
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| 4. Warum soll finanziert werden?
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| Erträge und Ersparnisse |
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| bei Bauvorhaben: Ertragsvorschau/Rentabilitätsrechnung |
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| bei Kaufwünschen: Ertragsvorsschau, Berechnung der Ersparnis (z.B. durch Anschaffung einer neuen Maschine) |
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| bei Umschuldungen: Ersparnis (Vergleich alte/neue Rückzahlungen) |
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