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Die wichtigsten Begriffe

Was ist ein Fonds?
Ein Fondsanteil verbrieft einen Miteigentumsanteil am Vermögen einer Fondsgesellschaft. Grundprinzipien von Investmentfonds sind das Prinzip der Risikostreuung und das Prinzip eines professionellen Fondsmanagements: Die Veranlagungen werden nach Schuldner bzw. Emittenten, Währungen, Regionen, usw. gestreut, um das Risiko durch diese Streuung gering zu halten. Ein professionelles Fondsmanagement soll für den Anleger "optimale Erträge" erwirtschaften, weil der professionelle Fondsmanager einen besseren Überblick über den Markt hat, bessere Konditionen bekommt, usw. als ein einzelner (Klein-)Anleger.
Was ist der Ausgabeaufschlag?
Der Ausgabeaufschlag ist jener Preis, der beim Kauf von Fondsanteilen auf den errechneten Wert eines Fondsanteils aufgeschlagen wird. Bei einem Verkauf von Fondsanteilen wird der errechnete Wert eines Fondsanteils abzüglich der banküblichen Verkaufsspesen gutgeschrieben.
Was ist eine Benchmark?
Hat ein Anleger seinen Fonds ausgewählt, möchte er meist nach einer gewissen Zeit wissen, wie sein Fonds im Vergleich abgeschnitten hat. Die Benchmark ist eine Bezugsgröße (Messlatte), die den Erfolg - die "Performance" - eines Fonds messen kann. Sie hilft ihm, die Leistung des Fondsmanagements seines Fonds einzuschätzen. Ziel jedes Anlegers oder Investmentfondsmanagers ist es, besser (zumindest nicht schlechter) als vergleichbare Benchmarks abzuschneiden.
Was ist die Rendite?
Die Rendite ist der, in Prozenten des investierten Kapitals ausgedrückte, gesamte Ertrag einer Kapitalanlage.
Was bedeutet Fondsbeginn?
Das Datum des Fonsbeginns sagt aus, wann der Fonds das erste Mal zum Kauf angeboten wurde und wann der erste Kurs dafür gebildet wurde.
Was drückt das Sharpe Ratio aus?
Die Sharpe Ratio ist eine Kennziffer, welche die Performance und die Schwankungsbreite (Volatilität) einer Aktie oder eines Portfolios in einer Zahl zusammenfasst. Eine hohe Sharpe Ratio bedeutet, dass mit einem geringen Risiko (= eine geringen schwankungsbreite) eine gute Performance erzielt wird.
Welche Rechte haben Inhaber von Fonds?
Die rechtlichen Grundlagen sind im Investmentfondsgesetz geregelt. Der Besitzer von Investmentfondsanteilen ist prozentuell am Fondsvermögen beteiligt. Im Falle der Liquidierung der Fondsgesellschaft bzw. bei Auflösung des Fonds hat der Inhaber ein Recht auf einen anteiligen Liquidationserlös.