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Savinvest Portfolio
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Anlagestrategie:
Dieses Vermögensverwaltungsprogramm ist auf vergleichsweise grosse Beträge ausgelegt, die in Anlagefonds unterschiedlicher Kategorien investiert werden. Diese Kategorien werden entsprechend den speziellen Präferenzen des Kunden ausgewählt, wobei dieser die Gewichtung der einzelnen Anlageklassen des Portefeuilles so bestimmen kann, dass wahlweise die Aspekte einer unmittelbaren Rendite, einer langfristigen Wahrung des Gesamtvermögens oder einer spekulativen oder währungsbasierten Streuung im Vordergrund stehen. Das Programm ist in zwei Varianten unterteilt: Savinvest Portfolio Elite Participate, das dem Kunden die Möglichkeit bietet, ausgehend von seinen individuellen Anforderungen und finanziellen Zielsetzungen die Anlageklassen seines Portefeuilles auszuwählen, und Savinvest Portfolio Elite Delegate, das dem Kunden die Wahl eines Portefeuilles auf Grundlage seiner Bedürfnisse und Finanzschwerpunkte lässt, wobei die strategische Zusammenstellung der einzelnen Anlageklassen des Portefeuilles delegiert wird. Fondskategorie:
Dieses Vermögensverwaltungsprogramm sieht Investitionen in die folgenden Investmentoptionen vor: Staatspapiere oder staatlich garantierte Titel, Finanzmarktinstrumente (z. B. Anleihen, Schuldbriefe, Zertifikate), die von Kreditunternehmen und Banken in Italien und im Ausland im Rahmen von deren Tätigkeit der Ersparnisbildung zur Kreditvergabe ausgegeben werden, Obligationen und Wandelobligationen von Emittenten in Italien und im Ausland, Aktien aus Italien und dem Ausland, Bezugsrechte und Optionskontrakte für oben genannte Wertpapiere Anteile/Aktien von in der Immobilienfondverwaltung tätigen Unternehmen derivative Instrumente, auch zu spekulativen Zwecken, sofern nicht vom Kunden schriftlich anders festgelegt.
Benchmark:
je nach der vom Kunden gewählten prozentualen Zusammensetzung:
Monetär - Euro 3M-Libor, USD 3M-Libor, CHF 3M-Libor
Obligationsgebunden - Lehman Euro Aggregate Global (min. 20 % des Portefeuilles), Salomon European WGBI in Euro (min. 20 % des Portefeuilles), JP Morgan Global Government Bond, JP Morgan EMBI Plus
Aktiengebunden - MSCI Weltindex (min. 50 % des Portefeuilles), MSCI Euroindex (min. 50 % des Portefeuilles), MSCI
Emerging Markets, MSCI Branchenindex
Mindestanlagebetrag:
Startbetrag EUR 250.000,-- Zeichnungsgebühr:
Die einmalige Zeichnungsgebühr „una tantum“ wird wie folgt berechnet:
0,75 % für Anlagen bis EUR 500.000,--
0,50 % für Anlagen von EUR 500.001,-- bis zu EUR 1.000.000,--
0 % für Anlagen ab EUR 1.000.001,-- Für jeden dem Kunden zugesandten Auszug werden pauschal EUR 5,16 zzgl. MwSt. berechnet. Verwaltungsgebühr:
Die Verwaltungsgebühr wird monatlich angelastet und errechnet sich aus dem Wert am Monatsende. Die Berechnung erfolgt einschliesslich des Monats der Einzahlung und ausschliesslich des Monats der (vollständigen) Auszahlung des Vermögens: 0,90 % p.a. [0,075 % monatlich] für in monetären bzw. obligationsgebundenen Wertpapieren oder in Liquidität angelegte Vermögen; 1,20 % p.a. [0,100 % monatlich] für in kollektiven Investmentfonds nach italienischem und internationalem Recht sowie in ETF [Exchange Traded Funds] angelegte Vermögen;
1,60 % p.a. [0,133 % monatlich] für in aktiengebundenen Wertpapieren angelegte Vermögen;
Performancegebühr:
Zusätzlich zur Verwaltungsgebühr, kann die SAVE dem Kunden eine Performancegebühr von 10 % [SP Elite Participate] bzw. 15 % [SP Elite Delegate] der Überrendite anlasten, welche gemäss dem jeweiligen Benchmark für das Programm berechnet wird [jährliche Berechnung und Zahlung].
Fixspesen:
Bankspesen und allgemeine Verwaltungsspesen (die u. a. Bankspesen, Währungsgebühren, Ausstellung von Kontoauszügen, Mitteilungen an die Kunden und Portospesen beinhalten können) werden pauschal mit EUR 200,-- p.a. [EUR 50,-- im Portfolio Cash] berechnet und am ersten Arbeitstag jedes Jahres dem Kunden angelastet.
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