 Hypo Tirol Swiss AG
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Ihre Vermögensveranlagung sollte Ihren Bedürfnissen und Zielsetzungen, aber auch Ihren Möglichkeiten entsprechen. Das Verhältnis zwischen Chancen und Risiken muss mit Ihren Erwartungen übereinstimmen. Nach dem Erstgespräch legen Sie und unser Vermögensberater ein grundlegendes Anlage- profil fest, das anschließend von uns in einem strukturierten, mehrteiligen Vorgehen zu einem optimal abgestimmten Investmentprofil ausgearbeitet wird. Darin finden alle Ihre Anliegen sowie Ihre bevorzugte Verwaltungsform für die persönliche Anlagestrategie ihren Niederschlag. Zudem wird gemäß diesem Profil eine Übersicht über alle bereits bestehenden Anlagen (Asset Allocation) erstellt, unabhängig davon, wo diese betreut werden.
Risikoprofil
Das Risikoprofil ergibt sich aus dem Minimum der Risikofähigkeit und der Risikoneigung. Wer beispielsweise bewusst hohe Risiken eingehen möchte, muss allfällige Verluste sowohl finanziell als auch emotional tragen und verkraften können. Ein wesentlicher Schritt in der Ermittlung der Anlagestrategie ist daher, vorab das entsprechende Risikoprofil zu erstellen. Die Zusammenfassung findet im Investmentprofil statt. Dieses bildet die Grundlage der zukünftigen Strategie.
Risikofähigkeit
Die Risikofähigkeit ist eine rein objektive Einschätzung, die durch äußere Faktoren bestimmt wird. Sie dient dazu herauszufiltern, wie viel Risiko Sie sich finanziell leisten können. Das ergibt sich für Ihren Vermögensberater aus den Faktoren:
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Vermögen und Einkommen
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Zeitdauer Ihres Anlagehorizontes
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Höhe Ihrer Verpflichtungen – geplante/ungeplante
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Ihre finanzielle Verantwortung gegenüber Dritten
Risikobereitschaft
Die Risikobereitschaft basiert auf rein subjektivem Empfinden und steht somit im Gegensatz zur Risikofähigkeit. Es ist Sache Ihres Vermögensberaters herauszufinden, welche Wert- schwankungen Sie bereit sind emotional zu tragen. Die Antworten auf folgende Fragen geben darüber rasch Aufschluss:
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Was waren Ihre bisherigen Erfahrungen an der Börse?
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Welche Rendite stellt Sie zufrieden?
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Wie gehen Sie mit Kursschwankungen um – können Sie diese gut verkraften oder bereiten sie Ihnen schlaflose Nächte?
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Wann ist bei Verlusten Ihre Schmerzgrenze erreicht?
Unsere Mitarbeiter freuen sich auf ein persönliches Gespräch mit Ihnen in unseren Räum- lichkeiten in der Nüschelerstraße 44, in 8001 Zürich. Bitte um persönliche Kontaktaufnahme oder telefonische Terminvereinbarung unter der Telefonnummer +41 43 344 60 80.
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